گزارشات مالی در هوش تجاری

مقدمه ای بر گزارشات مالی در هوش تجاری

گزارشات مالی در هوش تجاری > هوش تجاری ، شامل جمع آوری داده ­ها، انجام فرآیندها، تجزیه و تحلیل پیش بینی، هشدارها، داشبوردهای BI و گزارش­دهی مالی از پایگاه­ های داده می­باشد. که این روش با کمک یک نرم­ افزار حرفه­ ای موجب تصمیم­گیری صحیح برای کسب و کار خواهد شد. زمان ارزشمند است و مدیران مالی این موضوع را بهتر از هر شخص دیگری در سازمان می­دانند. با استفاده از ابزارهای هوش تجاری، وقت صرف انتظار کشیدن برای گزارشات نخواهد شد چرا که کلیه اطلاعات و تحلیل های مورد نیاز یک سازمان در یک تصویر موجود خواهد بود. در ادامه مطلب به بررسی موضوع گزارش­دهی­ های مالی خواهیم پرداخت.

گزارشات مالی در BI

تجزیه و تحلیل مالی فرآیند جمع آوری، تجسم، نظارت، تجزیه و تحلیل و پیش بینی داده ­ها در بخش مالی با هدف ارزیابی عملکرد مالی یک بخش یا شرکت به منظور تصمیم گیری بهتر مالی است. امور مالی در مورد اعداد است و قدرت درک این اعداد موفقیت یک سازمان را تعیین می­کند. به دست آوردن اطلاعات دقیق و معنی ­دار از این حقایق و ارقام مالی چالش برانگیز است. ابزارهای تجزیه و تحلیل مالی، با ویژگی­های متعدد، اطلاعات معنی­دار دقیق و صحت کامل براساس داده ­ها را در اختیار سازمان قرار می­دهد و هرگونه پیچیدگی را از بین می برد. این امر در نظارت بر جریان­های نقدی سازمان از جمله درآمد و هزینه در کل سازمان کمک می­کند. با داده­ های یکپارچه از سیستم­ها، نمای واحدی از تمام داده­ های مربوط به کل سازمان را ارائه می­دهد. این به سازمان کمک می­کند تا از خطرات جلوگیری کرده و فرصت­های جدید را بدست آورید.

بررسی اجمالی داده ­های مالی از سیستم­های مختلف، همراه با تجزیه و تحلیل گسترده سیستم ­ها و داده­ های مالی، اطلاعات و دانشی گسترده نسبت به شرایط سازمان و رقبا به مدیران می­دهد. درآمد، هزینه و سودآوری را به طور یکپارچه ردیابی می­کند. راه حل یکپارچه برای برنامه ریزی، بودجه بندی و ایجاد گزارش پیش بینی دقیق و برنامه ریزی بودجه، بهبود بهره ­وری از روند کسب و کار و گزارش­های متناسب با ذینفعان ایجاد می­کند.

سازمان با تعداد زیادی از سهامداران، مشتریان یا سرمایه گذاران، ممکن است تلاش کند تا یک چشم انداز جامع برای نمونه کارهای خود داشته باشید و بنابراین برای پیگیری آن باید فرآیندهای مدیریتی کارآمد را پیاده سازی کند. گزارشات مالی، ابزاری مدیریتی است که توسط شرکت­ها و ادارات مالی برای اطمینان از ردیابی مناسب تراکنش­های مالی، حاشیه سود خالص، بازدهی یا دارایی و بسیاری موارد دیگر مورد استفاده قرار می­گیرد تا گزارشات و نتایج مالی دقیق و درست را فراهم کند. داده­ های مالی شرکت تحت بررسی و آزمایش، تجزیه و تحلیل و ارزیابی بسیاری قرار می­گیرد. تجزیه و تحلیل مالی یک عملیات حیاتی برای یک شرکت است زیرا منعکس کننده روند فعالیت­های شرکت، سلامت و ثبات سازمان و سایر جنبه­ های مهم دیگر مورد نیاز سهامداران و سرمایه گذاران است. در یک محیط همیشه رقابتی­، شرکت­ها به موارد دیگری غیر از گزارش­های مالی و بیانیه ­های اساسی نیاز دارند. آنها به یک بینش آینده ­نگر نیاز دارند که بتواند به تعریف استراتژی­های تجاری آینده کمک کند و به لطف نتایج داده محور، روند تصمیم گیری خود را بهبود بخشند.

از آنجا که اقتصاد ما به سرعت در حال تغییر است، تصمیمات باید با سرعت بیشتری اتخاذ شوند. از این رو نیاز به داده­ های مالی در زمان واقعی وجود دارد، که به سازمان امکان ارزیابی آسان­تر عملیات فعلی و برنامه ریزی بهتر برای تخصیص منابع در صورت نیاز را می­دهد. بسیاری از سازمان ها برای تولید بینش عملی از داده­ های خام که به آنها امکان تصمیم­گیری هوشمندانه را می­دهد، استفاده می­کنند.

سازمان­ها با کمک هوش تجاری می­توانند گزارشات به روز را با تیم خود به اشتراک بگذارند. با این کار علاوه بر اینکه تاخیرات کاهش می­یابد، با پیش بینی روندهای آینده همیشه یک قدم جلوتر خواهند بود.

یک نمونه از گزارشات عملکرد مالی در هوش تجاری

با گزارشاتی از این دست، سازمان می­تواند همیشه مهم­ترین متغییرهای مالی را تحت نظر داشته باشد. با این امکان سازمان به سرعت متوجه می­شود که ناهماهنگی­ها کجاست و به سرعت اقدام می­کند. همچنین می­تواند برای موارد مهم، هشدارهای هوشمند طراحی کنند.

نمونه ­ای از گزارشات هزینه در هوش تجاری

مهمترین ویژگی­هایی هوش تجاری در حوزه مالی

پیش بینی:

این ویژگی برای برنامه ریزی بودجه، یک ضرورت است. پیش بینی مالی به سازمان کمک می­کند که منابع خود را در جای مناسب صرف کند.

گزارشات و تحلیل­ها:

در یک ابزار هوش تجاری حرفه­ ای، می­توان به راحتی انحراف­ها را رصد کرد. این ویژگی هوش تجاری باعث می­شود روندها، الگوها و شاخص­ ها را به راحتی شناسایی کرد و دید که نقاط حساس به چه صورت عمل می­کنند.

تصویرسازی:

اینکه سازمان بتواند وضعیت مالی خود را در یک نگاه ببیند، از اهمیت بالایی برخوردار است. هوش تجاری به نحوی طراحی شده است که دیتا را از طریق تصاویر به اطلاعات کاربردی تبدیل می­کند. به وسیله هوش تجاری می­توانید گزارشاتی بسازید که به صورت real-time اطلاعات حیاتی کسب و کار خود را مشاهده کنید.

مدیریت دیتا:

هوش تجاری می­تواند دیتای ساختار نیافته را استخراج و دستکاری کند و به اطلاعات معنا دار تبدیل نماید.

یک پلتفرم هوش ­تجاری باید ویژگی­های بالا را دارا باشد تا بتواند اطلاعات و تحلیل­های مفید در حوزه­ی مالی به یک سازمان ارائه دهد و نقش یک مشاور قوی را برای سازمان بازی کند.

تأثیر ابزارهای تجزیه و تحلیل مالی مدرن

گسترش قابلیت­های سازمان با استفاده از گنجاندن تجزیه و تحلیل پیش­بینی باعث ایجاد بینشی هوشمندانه برای بهینه سازی قیمت تا پیش بینی شرایط محصول در بازار و غیره شده است. با تلفیق اطلاعات داخلی مالی با اطلاعات خارجی مانند اطلاعات جمعیتی، مشخصات مشتری یا رسانه­ های اجتماعی و… می­توان کاستی­ های مهم کسب و کار را برطرف کرد. در هنگام تغییر مداوم، در یک اقتصاد ناپایدار مالی، استفاده از فن آوری­های مدرن برای حل چالش­های جدید بوجود آمده بسیار مهم است و تاریخ به ما نشان داده است که کسانی که قادر به پذیرش آنها نیستند با مشکلات فراوانی روبرو خواهند شد.

اهمیت گزارشگیری و تجزیه و تحلیل مالی تنها در سازمان­هایی نیست که به موجب قانون نیاز به جمع­ آوری داده ­های مالی دارند، بلکه موجب  تصمیمات تجاری با آگاهی بیشتری می­شود که در نهایت باعث کاهش هزینه ­ها و توسعه پایدار مالی می­شود. این گزارشات مالی به طوری که آنها می­توانند بینش ­های خود را کشف کنند، روندها را شناسایی کنند، از خطرات احتمالی آینده جلوگیری کنند، اهداف خود را برآورده کنند و به طور کلی در مورد استراتژی خود با آگاهی بهتر تصمیم بگیرند. حجم گسترده ­ای از داده ­های جمع آوری شده توسط شرکت­های مالی به طور سنتی مورد استفاده قرار نمی­گیرد ولی در گزارش­گیری امروزه به لطف هوش تجاری و مدیریت صحیح داده ­ها، اطلاعات در زمان واقعی و تجسم قدرتمند داده ها، قطعات را کنار هم قرار داده و داده های داخلی و خارجی را با هم ترکیب کرده، به صورت پویا فیلتر و تحلیل می­کند و با اطمینان گزارش می­دهد.

مزایای گزارشات مالی در هوش تجاری

در این قسمت برخی از مزایای این گونه گزارش­دهی ­ها بیان­ می­شود.

تحلیل­های مالی پیش بینی کننده:

این امکان بینش ارزشمندی به مدیر مالی در خصوص مشتری، محصولات و کارمندان می­دهد تا از این طریق بتوانند برای درآمد بهتر سیاست­گذاری کنند. به عنوان مثال، شناسایی مشخصات پرسودترین مشتریان. هوش تجاری به مدیر مالی نمایش می­دهد که این مشتریان از کجا هستند، چه محصولی را می­خرند و سایر نمودارهایی که کمک می­کند پردرآمدترین مشتریان را هدف بگیرد. همچنین با استفاده از این ابزار متوجه خواهند شد در چه قسمت­هایی باید سرمایه­ گذاری کنند.

به این صورت هوش تجاری به مدیر مالی کمک می­کند که منابعش را به درستی تخصیص دهد. استفاده از قابلیت پیش بینی در لحظه بر اساس نقطه فروش و ویژگی ­های مشابه، نوسانات در تقاضای محصولات را مشخص می­کند. به عنوان مثال، یک شرکت می­تواند از این ابزار استفاده کند تا از موجودی انبارها و فروشگاه ­هایش اطمینان یابد. این افزایش بهره­ روی باعث می­شود از حمل و نقل غیر ضروری جلوگیری شود و به حمل و نقل­ های ضروری سرعت می­بخشد. دپارتمان مالی می­تواند از هوش تجاری برای کنترل مسائل کارمندان استفاده کند. از آنجاییکه آموزش نیروی جدید برای شرکت­ها هزینه بر است، با استفاده از هوش تجاری میتوان با نگهداری کارمندان در این هزینه صرفه جویی نمود. از طریق تحلیل رفتار کارمندان کنونی و روند افرادی که سازمان را ترک کرده­اند، می­توان ریسک­ های پیش رو را شناسایی کرد و اقدام پیشگیرانه انجام داد.

بهبود مدیریت بدهی:

بدهی می­تواند پیشرفت هر سازمانی را لغو کند. انواع مختلفی از گزارشگیری مالی وجود دارد و همه راه­ حل ­هایی را به سازمان ارائه می­دهند که به سازمان کمک ­کنند تا دارایی ­های فعلی خود و بدهی ­های جاری سازمان را ردیابی کند.

شناسایی روند:

صرف نظر از اینکه سازمان کدام یک از فعالیت­های مالی را دنبال می­کند، انواع این نوع گزارش­دهی به سازمان کمک می­کند روندهای گذشته و حال را شناسایی کند، که به سازمان این توانایی را می­دهد تا زمینه ­های ضعف احتمالی را شناسایی کند و در نهایت مقابله کند و از مواردی است که به سلامت کلی کسب و کار شما کمک می­کند.

ردیابی در زمان واقعی:

با دستیابی به اطلاعات بصورت متمرکز و بی درنگ، سازمان قادر خواهد بود به سرعت و با آگاهی دقیق تصمیم گیری کند، در نتیجه از بمبست­ های  احتمالی بر سر راه سازمان جلوگیری کرده و در عین حال ثبات مالی خود را همیشه حفظ خواهد کرد.

تعهدات:

مدیریت تعهدات سازمان بخشی اساسی از سلامت مالی مداوم یک سازمان است. وام ­های بانکی، خطوط اعتباری، کارت ­های اعتباری و اعتبار اعطا شده از فروشندگان، همه تعهدات اساسی برای مدیریت هستند. با استفاده از الگوی گزارش مالی، به طور مثال اگر یک سازمان می­خواهد برای وام توسعه تجارت اقدام کند، می­توانید داده ­های صورت ­های مالی را کاوش کرده و تعیین کند که آیا قبل از درخواست رسمی، باید بدهی­ های موجود را کاهش دهد و یا اینکه اکنون زمان مناسبی برای این درخواست است.

استانداردسازی زیرساخت دیتا:

شرکت ­هایی که با منابع اطلاعاتی متفاوتی کار می­کنند، اگر دیتای خود را قبل از پیاده ­سازی هوش تجاری استاندارد نکنند، با افت شدیدی در بهره­وری مواجه خواهند شد. ابزار مناسب باید بتواند انواع دیتا از منابع متفاوت را در یک انبار داده یکپارچه کند. استانداردسازی دیتا باعث می­شود گزارشات مالی بهره­ وری بیشتری داشته باشند، چرا که در این حالت دیتا از منابع مختلف گردآوری نمی­شود و از مغایرت دیتا جلوگیری می­کند. استاندارسازی دیتا موجب می­شود مدیران از دیتای دقیق استفاده کنند و اطلاعات ناصحیح و قدیمی حذف شود.

پیشرفت و انطباق:

از آنجا که اطلاعات ارائه شده توسط نرم افزارهای گزارشگری مالی دقیق و مستحکم است، نه تنها دسترسی به این سطح از گزارش تحلیلی فرصتی را برای بهبود بهره وری مالی سازمان در طول زمان فراهم می­کند، بلکه به سازمان اطمینان می­دهد اگر می­خواهید تجارت شما فعال بماند ضروری است.

شاخص­‌های کلیدی عملکرد مالی(KPI):

ابزاری حیاتی برای احیای وضعیت مالی سازمان هستند. این ویژگی­ها نشان می­دهند که آیا شرکت به اهدافش خواهد رسید؟ به عنوان مثال یک شرکت تولیدکننده آبنبات متوجه شد که در گذر زمان درآمدش به صورت مستقیم با یکی از شاخص­های رضایت مشتری (شاخص خالص تبلیغ دهان به دهان) در ارتباط است، که نشان دهنده این است که مشتری این شرکت یا این محصول را به دیگران توصیه می­کند یا نه.

این KPIها، شامل ویژگی­های ابتدایی مثل سود خالص و شاخص­ های پیشرفته مثل چرخه تبدیل نقدی که نشان ­دهنده این است که چقدر طول می­کشد تا منابع سازمان به درآمد برسند. شاخص­هایی دیگری مثل حاشیه سود عملیاتی با اندازه ­گیری هزینه ­های عملیاتی در مقابل درآمد عملیاتی، بهره ­وری کسب و کار را اندازه می­گیرد.

جمع­بندی گزارشات مالی در هوش تجاری

در مقاله گزارشات مالی در هوش تجاری > فضای کسب و کار به سرعت در حال تغییر در برنامه ریزی و تجزیه و تحلیل مالی است و با این افزایش سرعت سازمان­ها به بینش دقیق­تری نیاز دارند. برای انجام این کار، دسترسی به یک نرم افزار حرفه ­ای تجزیه و تحلیل مالی مهم است. سازمان منابع مختلف داده را در یک یک پایگاه داده ادغام کرده و تمام معیارهای خود را به طور همزمان تجزیه و تحلیل خواهد کرد و به این ترتیب، می­تواند به راحتی الگوها و روندهایی را که در غیر این صورت نادیده گرفته می­شوند، رمزگشایی کرد.

این تجارت بسیار پویا، تغییرات دائم تقاضاهای مشتریان، رقابت شدید، لزوم کنترل دقیق و مدیریت ریسک تنها برخی از ویژگی­های فضای کسب وکار است که سازمان­ها همواره با آن مواجه هستند. داده ­کاوی و بازیابی دانش بخش­های مهمی از هوش تجاری هستند که با تجزیه­ و تحلیل آماری پیچیده، کشف روابط بین داده­ها و پیش­بینی روند رفتاری سیستم­های مؤسسات مالی می­تواند بسیاری از چالش­هایی که بخش­های مختلف سازمان با آن مواجه هستند را پوشش دهد. مهمترین اثرگذاری این فناوری در حوزه­ های مدیریت ارتباط با مشتری مدیریت عملکرد مدیریت ریسک مدیریت دارایی و بدهی و همخوانی با استانداردها، انبار داده و پردازش تحلیلی است.

نویسنده: تیم پژوهش راهبرد

منابع

https://www.datapine.com/

https://www.nemoudar.com/blog/